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2008年第9期商业银行公司理财业务发展现状与策略分析
No:yb08-42428 中华调研网 [打印本页] [推荐给朋友]

【报告名称】: 2008年第9期商业银行公司理财业务发展现状与策略分析

【关 键 字】: 商业银行 公司理财 业务 发展 现状 策略 分析

【出版日期】: 2008年10月

【交付方式】: EMS特快专递

【报告页码】: 68页

【报告字数】: 54339多字

【价    格】:

纸介版:RMB 2300元

【订购电话】:

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  描 述


  创新是银行的生命线。随着国内资本市场和债券市场的兴起,外资银行的全面进入以及汇改和利率市场化的推进,国内银行依靠利差作为主要收入来源的盈利模式正在面临严重挑战。金融创新已成商业银行维持竞争力的当务之急和无可回避的必然选择。

    营销是银行取得市场地位的突破口。当前,银行业的竞争即将完全市场化,竞争方式已经超越技术和资本层面,营销已经成为银行的核心要素之一。营销机会的发掘和把握、营销方法的设计和创新,对银行业的影响将越来越大。

    《中国银行业公司业务创新与营销专题研究报告》立足金融创新的前沿,选取典型的银行创新产品、业务模式、制度理念、实际案例等各类信息,通过全面、深入的分析,帮助读者理出银行业创新的脉络和思路,帮助银行进行业务创新找准着力点和突破口。

    《中国银行业公司业务创新与营销专题研究报告》把握银行营销工作重点,评析与银行业务紧密相关的市场营销机会以及同业的成功营销经验,帮助客户拓展市场营销空间、发掘市场机会、抢占制胜先机。

    《中国银行业公司业务创新与营销专题研究报告》根据当前公司发展中的热点课题或订阅客户反馈,每期选择一个研究专题,我们将奉行与银行客户合作研究、共享研究成果的服务理念,以全面、深入的研究分析,力求向读者展示新业务、新产品的全貌,努力打造有针对性、有应用价值和时效性强的分析报告。在分析中,我们更注重分析相关业务发展策略和实际操作要点,以此为银行开拓相关业务领域提供借鉴和帮助。

    研究的内容主要包括:

    本报告对于各级银行中高层管理人员、公司业务部、风险管理部、产品研发部、战略研究部、综合管理部等部门均具有极高的参考价值。

    《中国银行业公司业务创新与营销专题研究报告》为半月刊,每月15日、31日定期发布,欢迎广大客户来电垂询或索取详细资料。

    本期专题:商业银行公司理财业务发展现状与策略分析

    公司理财是一种在金融市场上为客户提供金融策划、安排的综合性金融服务,其业务领域主要包括为企业融资提供中介服务,安排和开发各种形式的中长期融资、项目融资和银团贷款;充当企业财务顾问,为企业资产重组和兼并、收购提供咨询、策划和安排等服务;提供资产管理、直接投资、基金管理和基金托管等金融服务。

    目前是国内银行发展公司理财业务的黄金时期,包括公司理财在内的整体公司银行业务仍是当前国内商业银行最主要的利润来源,这一特点在未来相当长的一段时间内不会有根本性的改变,伴随着中国经济的持续高速发展,公司理财业务领域的重要性将日益上升,将日渐成为当前和未来国内商业银行生存和发展的重要利润来源,也将是竞争的重要领域。

    但随着资本市场的发展和公司财务管理水平的不断提高,企业客户对金融理财产品提出了更高要求。与个人理财产品红红火火景象大相径庭的是,目前可供企业客户选择的公司理财产品非常有限,银行提供的公司理财产品同质性较大,缺乏创新。因此,商业银行必须加快公司理财业务的发展,在满足投资者需要的同时,提升国内商业银行尚处在较低水平的中间业务收入。

    因此,在本期专题中,我们对商业银行公司理财业务进行了深入研究。首先,我们对银行公司理财的概念和国外银行公司理财业务的发展进行了概述,接着,我们分析了国内银行公司理财业务的发展现状和未来发展趋势,然后,我们详尽分析了我国银行公司理财的市场需求及理财产品的拓展空间,在以上分析的基础之上,随后我们对我国银行公司理财业务的发展进行了策略探讨,最后,我们通过具体案例介绍了国内外银行公司理财的实践。我们将通过深入的分析、详实的业务案例为商业银行更好的开展公司理财业务提供全面丰富的决策参考。

    研究历时30多天,研究报告共68页越54339多字,研究成果定价2300元整。

    敬请关注!

目 录

第一部分  商业银行公司理财业务概述 
一、商业银行公司理财业务概念及范围 
(一)商业银行公司理财的概念 
(二)商业银行公司理财的范围 
二、国外银行公司理财业务发展概述 
(一)国外银行公司理财业务的发展历程 
1.理财业在日本的发展 
2.理财业在美国的发展 
3.理财业在欧洲的发展 
(二)国外银行公司理财业务的发展现状 
1.国外银行在公司理财领域的风险管理水平比较完备 
2.中小企业日益成为国外银行业公司理财发展的焦点 
3.国外银行在公司理财产品营销上力度较大 
4.国外银行的公司理财产品的创新能力非常强 
(三)国外银行公司理财业务的发展趋势 
1.国外银行公司理财将更倾向于提供更广泛的产品和服务 
2.国外银行更趋于通过数据信息集中加强业务风险管理 
3.国外银行将继续大力发展在线银行业务 
4.现金流管理日益成为公司理财的发展重点 
(四)在华外资银行公司理财业务总体状况 
1.在华外资银行公司理财业务的产品创新 
2.在华外资银行公司理财业务客户营销 
3.在华外资银行公司理财产品品种 
三、我国银行公司理财业务发展概述 
(一)我国银行公司理财业务的发展历程 
(二)我国银行发展公司理财业务的意义 

第二部分  我国商业银行公司理财业务发展现状分析 
一、我国银行公司理财业务的发展现状分析 
(一)总体情况 
1.国内银行公司理财产品缺乏统一的金融创新机制 
2.国内银行在发展公司理财业务方面的电子化水平现状 
3.国内银行在发展公司理财方面的金融研发力量不足 
(二)细分情况 
1.公司理财规模 
2.公司理财产品 
3.公司理财营销 
二、我国银行公司理财业务的总体发展趋势分析 

第三部分  我国银行公司理财业务市场需求及产品创新分析 
一、集团类企业的业务需求及发展趋势 
(一)集团客户的金融服务需求 
1.快速高效安全的结算业务 
2.附带优惠条件的授信业务 
3.中间业务和部分投资银行业务 
4.资金结算和管理业务 
(二)银行对集团类客户的产品创新与业务拓展空间 
1.重点开展批发业务,注重产品流动性和收益性的结合 
2.推广现金管理类服务 
二、生产制造类企业的业务需求及发展趋势 
(一)生产制造类企业的金融服务需求分析 
1.获取订单阶段的金融需求 
2.采购原材料阶段的金融需求 
3.生产制造阶段的金融需求 
4.销售货物阶段的金融需求 
(二)银行对生产制造类企业的产品创新与业务拓展空间 
1.加大企业信用增级类产品的创新力度 
2.提供灵活便捷的结算手段和资金融通支持 
3.加强存货类和应收账款类产品的创新力度 
三、贸易流通类企业的业务需求及发展趋势 
(一)贸易流通类企业的金融服务需求 
1.融资需求 
2.支付结算和账户管理需求 
3.部分投资银行业务需求 
(二)银行贸易流通类企业的产品创新与业务拓展空间 
1.提供高效、便捷的流动资金贷款服务 
2.加大对各种支付结算类产品的创新力度 
四、进出口型企业的业务需求及发展趋势 
(一)进出口企业在国际贸易融资领域的发展变化 
1.对资金利用率及财务管理增值功能的需求增大 
2.对银行的产品组合和技术支持要求越来越高 
(二)银行在进出口企业融资方面的产品创新与业务拓展空间 
1.推出进出口企业的供应链金融类理财产品 
2.推出进出口企业的贸易融资与保函授信类理财产品 
3.推出进出口企业的进出口保单融资类产品 
五、中小企业的业务需求及发展趋势 
(一)不同类型中小企业对融资的不同要求 
1.制造业型中小企业 
2.服务业型中小企业 
3.高科技型中小企业 
4.社区型中小企业(包括街道手工工业) 
5.外向型中小企业 
(二)不同发展阶段的中小企业对融资的不同要求 
1.创办阶段 
2.投入经营阶段 
3.增长发展阶段 
4.开始成熟阶段 
(三)银行对中小企业的业务拓展与创新空间 
1.扩大银行分支机构的决策权,提高对中小企业贷款的积极性 
2.银行应大力拓展银行中间业务产品和服务 
3.加强债权融资 
4.做好对外向型中小企业的理财服务 
六、政府机构、事业单位、公用事业单位的业务需求及发展趋势 
(一)政府机构、事业单位、公用事业单位的金融服务需求 
1.代收费中间业务需求 
2.资金结算及管理类业务需求
3.财务顾问类业务需求 
(二)银行对政府机构业务创新与拓展空间 
1.继续完善代收费中间业务服务 
2.加大政府类机构网上银行产品的开发力度 
3.加大财务顾问类产品创新力度,提供一揽子顾问服务 
七、金融企业的业务需求及发展趋势 
(一)金融企业的金融服务需求 
1.结算类业务需求 
2.融资类业务需求 
3.投资类业务需求 
4.账户管理类业务需求 
5.投资银行类业务需求 
(二)银行金融企业的产品创新与业务拓展空间 
1.与金融同业合作推出综合型金融产品 
2.提升投资银行类产品的业务比重 
八、在华跨国公司的金融服务需求及发展趋势 
(一)跨国公司金融服务需求特点 
1.中心化 
2.全球化 
3.个性化 
4.高端性 
5.时效性 
6.低成本 
(二)跨国公司的金融服务需求类别 
1.授信业务 
2.现金管理业务 
3.结算业务 
4.清算业务 
5.特殊金融服务需求 
6.顾问咨询服务需求 
(三)银行对跨国公司的产品创新与业务拓展空间 
1.加大国际结算和贸易融资类产品的创新 
2.结构性融资产品创新 
3.加强现金管理类产品的创新 
4.综合财务顾问业务类产品创新 

第四部分  我国银行公司理财业务发展策略探讨 
一、市场定位策略分析 
(一)大型商业银行公司理财业务发展定位 
(二)中小商业银行公司理财业务发展定位
二、产品发展策略分析 
(一)公司理财业务产品创新的方向 
(二)公司理财业务需要全面金融解决方案 
三、业务营销策略分析 
(一)客户公司理财的误区 
(二)商业银行公司理财业务市场营销策略 
1.硬环境方面 
2.品牌建设方面 
3.客户选择方面 
4.市场营销方面 

第五部分  商业银行公司理财业务发展经验及案例分析 
一、标杆银行:招商银行公司理财业务发展详解 
(一)招商银行公司理财业务规模 
(二)招商银行公司理财业务发展 
(三)招商银行点金公司理财业务产品线 
(三)招商银行现金管理产品体系 
1.流动性管理 
2.投资管理 
3.融资管理 
4.风险管理 
(四)招商银行推出盘活企业资产的理财新品 
1.物业兑 
2.货权兑 
3.账权兑 
4.企业理财“T+0” 
(五)现金管理助力招商银行2007年上半年业绩翻番 
二、国内商业银行公司理财业务案例 
(一)工商银行 
1.基于综合化经营的公司理财业务 
2.10项“现金管理解决方案” 
(二)兴业银行 
1.“兴业财智星” 
2.“金芝麻” 
三、外资银行公司理财业务案例 
(一)美国商业银行的理财业务 
1.银行理财业务的组织架构 
2.理财业务的服务组合和主要产品 
3.理财业务的模式 
4.理财业务的流程 
(二)花旗银行 
1.主要公司理财产品 
2.营销渠道 
3.风险管理 
(三)荷兰银行 
1.主要公司理财产品 
2.风险管理 


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